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票据窝案频出跨市场风险突显 银监会打击违规入市资金

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图:针对票据资金管理风险,银监会高层提出将进一步规范理财、自营、同业等资金的投向管理、限额管理和交易对手管理

  新时社财经2月1日报道(记者 李灵修)内地银行接连爆出票据窝案,疑似用于配资炒股曲线入市,牵动A股市场脆弱神经。昨日据内媒报道,针对银行资金流入股市、保险市场的风险,银监会高层在2016年监管工作会议上提出,将进一步规范理财、自营、同业等资金的投向管理,使跨行业跨市场资金流动看得见、管得了、控得住。

  农业银行于1月22日公告证实,北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件,涉及金额39.15亿元(人民币,下同)。中信银行又在1月28日对外公布,兰州分行发生票据无法兑付风险事件,涉及风险资金9.69亿元。目前两起案件都已由公安机关立案侦查。消息指出,上述票据资金或都流向股市,并因去年四季度A股暴跌而暴露出来。

  作为涉案方的最新回应,各家银行开始排查风险敞口。中信银行方面表示,涉案人员已被警方控制,涉案资金及票据也已被冻结,该行正在积极配合侦办工作。农业银行也于上周关闭了全部涉P2P的交易接口。此外,银行业启动全面的票据风险自查和排查,大部分已暂停纸质银行票据业务。

  规范性举措加紧出台

  与此同时,监管层也正加紧规范性举措的出台。据《财新网》昨日报道,针对跨行业、跨市场的交叉产品风险,银监会高层提出将进一步规范理财、自营、同业等资金的投向管理、限额管理和交易对手管理,使跨行业跨市场资金流动看得见、管得了、控得住。

  具体措施来看:首先,应理顺交叉产品风险管理机制。银监会指出,要落实银行总行对交叉金融产品风险管理的主体责任,对交易对手资质、投资产品目录、交易帐户等方面实行集中管理;同时督促银行业金融机构开发有效的跨行业跨市场风险管理工具。

  其次,加强防火墙建设。要按照透明、隔离、可控的原则,加固四个防火墙,即信贷市场与资本市场之间的防火墙;银行市场和保险市场之间的防火墙;商业银行与非银行金融机构之间的防火墙;正规融资与非正规融资之间的防火墙。

  再次,加强交叉产品创新的监管。创新部门要统筹银行业金融机构的体制、机制及创新业务,统筹创新孵化指导,试点成功后再推向市场,分类监管。

  事实上,银监会近些年来为防控风险,曾多次下文规范票据业务。2011年发布的《切实加强票据业务监管的通知》197号文,要求银行全面开展自查,并对大额往来以及异常波动进行现场检查;2012年接连出台286号文、63号文;2013年下发8号文,进一步加强了票据业务管理。

  票据罚单半年达数百张

  从各地银监局披露的处罚通知书也可看出,各地正在大力整顿和严查票据业务。仅2015年下半年,就有数百张名目众多的票据业务罚单。仅在农行票据案发前半个月,银监会又下发了203号文,要求各家银行高度重视票据业务风险,认真落实监管要求。

  票据业务本是银行成熟且常规的业务类型,在帮助企业加快资金周转,降低融资成本等方面发挥重要作用。但由于大量游走于灰色地带的中介机构,以及部分出于挪腾信贷额度的银行各自谋利,掩盖信用风险的同时加大了监管难度。在系列风险案件发生后,行业内部开始集中排查,从一定程度上影响了市场资金面。

  料出现更多黑天鹅事件

  内地票据市场上周转贴利率继续上扬,其中纸票价格涨幅更甚于电票,较此前一周至多上涨约30至40个基点。票据交易人士指出,虽然央行加大资金投放护航资金面,流动性暂无忧,但机构票据业务风险事件频发,谨慎心态下机构收票意愿下降,卖压有增无减,转帖价格持续走升。

  A股市场亦因而受到更严重的打击,东方证券银行业首席分析师杨荣表示,票据业务收紧带来的直接后果是资产提前出售,相关违规入市资金犹如惊弓之鸟,纷纷及早平仓脱身或提前卖出相关股票。他认为,票据出风险的银行利润将会直接受到影响,其间金额较大的黑天鹅案件或逐渐暴露。

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