监管连失控：资金监管、账户审核成“摆设”
据记者调查，沈桂林集资诈骗多达数亿元的资金，大多都转入了他的个人账户。2010年以后，他个人账户每年进出资大多在2.4亿元以上，仅2013年，个人账户进出资金5亿元左右。
沈桂林在交通银行、工商银行、建设银行、光大银行等海口市11家商业银行开设账户。令人不解的是，动辄数亿元的大额资金进出个人账户，仅有2家商业银行去年底向人行海口中心支行的相关部门上报可疑资金交易报告。
“商业银行吸收存款的任务越来越重，甚至办理几张信用卡都有任务的前提下，像沈桂林这样身价上亿元的客户，怎么可能对他启动资金监管调查。”海口市工商银行的一位工作人员说。
“正是因为银行对于个人账户资金的疏于管理，使沈桂林反复利用个人账户吸收资金，数额越来越大，也有效躲避了税务、商务等部门对于典当公司账面资金的监管。”受害人、海南江苏商会副会长薛华说。
此外，记者发现，对典当公司负有监管职责的海口市商务局也堪称“缺位”。这个局的市场体系建设运营处，4名工作人员中仅有1人分管全市53家典当行。处长颜启芬说：“这名工作人员是边防转业干部，对于财务、审计的知识了解少。”
“一年两次的审查均未没有发现沈桂林的典当公司此前存在问题。”海口市商务局总经济师陈亮说，沈桂林是省工商联副主席，见一面都难，更别说约谈调查了。
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