“四川汇通担保风波”蝴蝶效应 “朋友圈”借贷危情
本报记者 叶琪 北京报道
一荣俱荣，一损俱损。短短几个月，四川民间借贷危机蔓延的速度和态势越发令人震惊。
10月26日，“四川最大投资公司四川财富联盟融资理财有限公司昨晚突然倒闭”的消息传开。《华夏时报》记者随后了解到，成都锦江区公安分局经侦大队已于10月8日以四川财富联盟公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，涉及投资者800余人，目前涉案嫌疑人袁清和、幸红兵已被刑事拘留。据投资者提供的资料，涉案金额共计2.24亿元。
今年7月以来，在汇通担保之后，安信、恒盈、融缘、环福、富民行、宇鑫汇等近百家四川担保或理财公司频频爆发债务危机；而10月则现一波新的危情：10月9日，四川90后P2P平台铂利亚老板滕海川失联，平台累计欠款约7000万元；10月13日，创基财富公司三高管同时失联，6700余万资金被转走；而最近传出的还有鑫聚融资理财老板主动投案，以及融鼎鑫投资理财资金链断裂等消息。10月28日，主管财富联盟案件的警官对投资者表示，目前他有三个类似的案件需全面负责，警力严重不足。
“四川大部分的担保公司、投资理财公司，玩的就是庞氏骗局，骗局倒塌的时间虽然难以确定，结果却是早已注定的。”一位业内人士对本报记者感叹称。
资金池套路依旧
截至目前，对于财富联盟案件，尽管警方表示还没有查到诈骗的直接证据，但在投资者看来，这一开始就是一场连自融都算不上的、纯粹只想圈钱来填补窟窿的骗局。一位投资者透露，警方经侦人员曾表示，该案件是经手的案子里面最为恶劣的。
而这样的案件总是以豪华场面开场。2013年10月8日，号称西南最大理财公司的四川财富联盟融资理财中心(下称“理财中心”)在成都香格里拉大酒店举行了热闹非凡的成立仪式，众多当地富豪现身捧场，而这家公司的董事局主席袁清和本人也是颇有名气的本地企业家，头衔包括四川亲和医药集团董事长，以及有着众多强大股东背景的四川同学财富联盟投资有限公司董事长。
除了大排场，公司在宣传中也常常提及同学财富联盟的老板股东以显示其实力，因此业务单蜂拥而至。“财富联盟利息不算高，很多债权人听信了财富联盟声称的安全。”一位投资者称。公司网站显示，一款产品年息为8%-10%，另一款为13%-16%。
9月30日，多位投资者发现收益未如期打入自己账户，拨打借款人的联系电话时才发现借出款合同有问题，而对此，理财中心也确认了公司停业清算债权债务，进行资产处置的事实。10月8日，在与袁清和交涉未果的情况下，投资者向警方提交了债权人集体报案材料。
“现在大部分P2P公司，不管是线上还是线下，国家要求对接项目是一对一，而很多公司却是做成资金池，再安一个名头。”在投资者提供的视频资料中，袁清和请来的律师在10月4日对投资者称。
10月6日，债权人组成的维权小组与袁清和会面，其中一位成员在书面材料中表示，对于他提出的P2P的债务人是否真实的问题，袁清和的回答是“大家都知道，假的”。
既然投资项目不存在，钱去了哪里？“这不得不提到6楼和8楼的关系。”上述律师称。其口中的“6楼”是指理财中心，而“8楼”即是指同学财富联盟。
据悉，四川同学财富联盟投资有限公司成立于2013年1月17日，注册资本金为2亿元，法定代表人、总经理为幸红兵，袁清和为董事长，工商备案股东68人，在股权结构上与理财中心实际上并没有任何关系。该律师也坦言，6楼和8楼的关系就是借贷投资关系，“6楼对外宣称是8楼的全资子公司，对外宣称也有68个股东，这是一种宣传误导”。
而袁清和也对投资者承认，6楼的资金转到了8楼进行放贷，其放出去的资金会以2.5%的月收益向6楼进行结算。至于6楼收的投资款怎么走的，在维权小组成员的书面材料中，袁清和的回答是：“6楼公司用刷卡机将投资者钱款刷到建材营业部，再转到我卡上，我再转到8楼。”
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