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香港人民币资金池激增 年底或突破1.2万亿元

  尽管人民币今年以来不断处在下跌阶段,但离岸人民币的市场却尚未受到太大冲击,业内人士预计,香港人民币资金池在今年年底可以突破1.2万亿元,较今年3月底的数据还高27%。

  随着离岸人民币产品的不断创新、即将登陆香港的沪港通以及其他各类衍生产品的推出,市场人士预计,这些都将继续推动香港的离岸人民币资金池。

香港人民币资金池激增 年底或突破1.2万亿元

  人民币资金池持续增加

  今年以来,人民币累计跌幅超过3%,但香港的离岸人民币的资金池则一直在增大,根据香港金融管理局最新数据,今年3月人民币存款增加2.7%,至3月底达到9449亿元,实现了连续8个月的上涨,从去年8月开始,香港的人民币存款累计涨幅已经达到36%;而3月跨境贸易结算的人民币汇款总额达到6024亿元,环比大增52.85%。

  香港银行学会高级顾问陈凤翔对《第一财经日报》称,香港人民币存款不断攀升的主要原因之一,是近日香港银行大推高息人民币存款,有的银行利息甚至比内地还高,于是吸引不少香港市民趁人民币低位兑换入市。

  汇丰银行、永亨银行、渣打银行、交通银行香港等多家分行,近期都推出了三个月至六个月的人民币定期存款产品,交通银行香港昨日推出的人民币定存业务,最高年利率达到3.18%,存款期可选择6、9及12个月期,汇丰银行也推出了1个月,年化收益率为3.8%的活动。

  “香港银行正在紧锣密鼓地为‘沪港通’作准备,‘沪港通’预计会在10月份登陆香港,而目前市场上大部分人民币定期存款都是3个月或6个月期的,届时几乎可以跟‘沪港通’实现完美衔接。”陈凤翔说。

  恒生银行(00011.HK)执行董事冯孝忠早前在公开场合称,“沪港通”实行初期,离岸人民币的成交量会明显增加,目前香港同业市场的人民币外汇每日交易量约50亿至60亿美元,而“港股通”每日投资额度约17亿美元,在额度全部用完的情况下,届时“沪港通”将带动人民币外汇每日交易量增长20%,并增加银行的外汇收益。

  除此之外,据报道,上海黄金交易所国际板的方案已经获批,拟于下半年落地,交易将采取人民币计价方式,并接受离岸人民币的投资,这也将进一步刺激离岸人民币市场,并吸引国际投资者的眼球。

  “随着人民币计价产品的不断推出,相信离岸人民币的资金池一定会越滚越大。”陈凤翔说。

  除香港外,台湾离岸人民币市场也呈现一片欣欣向荣的场面,台湾货币政策主管部门上周公布,截至4月底,台湾人民币存款余额达到2875.37亿元,创下历史新高,环比增加7.13%,但增幅则为去年2月以来的最低值。其中台湾外汇指定银行(DBU)人民币存款余额达2276.08亿元,环比增7.43%,国际金融业务分行(OBU)存款余额达599.29亿元,环比增6.02%。

  陈凤翔称,台湾离岸人民币市场的整体金额是香港市场的30%,资金池规模已经超过了新加坡,而占据江湖第二的地位,台湾只用了15个月的时间。有业内人士预计,受两岸每年庞大的贸易往来金额,台湾人民币存款还将持续快速增长,台湾人民币存款余额将会在5月底突破3000亿元。

  人民币走势看跌多?

  尽管各大离岸人民币市场规模都在不断扩大,但有业内人士指出,随着今年以来人民币的贬值,投资者的忧虑令这些离岸人民币市场的资金池增幅都在下降。

  而香港更推出看跌人民币的结构性存款,其中恒生银行推出的一款,假设客户看跌人民币,将人民币存入该行,存期为9个月,如果人民币较现在的水平贬值1%,客户可以获得5厘的回报,但是如果人民币跌幅过大,客户将会损失汇兑价格,而倘若人民币在存期内升值,则将损失利息回报。

  业内人士称,这类产品1993年便在香港面市,只是币种是其他货币,但由于近日人民币急跌,令投资者有些许忧虑,便推出这类产品。

  实际上,根据摩根士丹利早前发布的报告称,整体离岸人民币市场的TRF(目标可赎回远期合约)规模还非常大,约有1500亿美元,几乎等于香港和台湾这两个离岸人民币的市场规模,对市场影响力也非常大。

  陈凤翔称,这类产品主要是看涨人民币,但在如今不断下挫的人民币市场,一有上升的苗头,便会有投资者兑付人民币产品,由于金额较大,足以影响人民币的走势,所以在中短期内,人民币的跌势还将持续。

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