图：据悉，农行39亿元票据案牵涉民生银行和宁波银行。消息指，前者是实际的委托行，后者由重庆票据中介撮合为过桥行\路透社
新时社网2月2日讯（记者李灵修）农业银行票据窝案又获进展，更多股份制银行牵涉其中。昨日据多家媒体报道，此案波及宁波银行、民生银行，两家银行均与农业银行存在票据业务合作关系。目前涉案主犯已确定为姚尚延，是票据圈大哥级别的人物，可以呼风唤雨。此外，农行亦有多位嫌疑人被警方带走。
据《财新网》昨日消息称，农行39亿元（人民币，下同）票据案牵涉民生银行和宁波银行。其中，民生银行是实际的委托行，再由重庆的票据中介撮合宁波银行作为过桥行完成买入返售。宁波银行相关人士对此回应，案件正在侦查当中，最后以农行公告及公安机关的口径为准。民生银行相关部门暂未回覆外界问询。
民生作委托宁波行过桥
另据农行内部人士透露，票据案涉案主犯名为姚尚延，是票据圈大哥级别的人物，可以呼风唤雨。此外，农行已经有多位嫌疑人被警方带走，不止此前报道中的两位涉案人员。农行人士指出，行内正在逐步处理责任人，包括主管行长、农行总行金融市场部票据营业部负责人等。行内有好几个领导被处理，大家都坦白了。
按照已公布信息显示，农行北京分行两名员工涉嫌非法套取39亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，其中相当部分资金违规流入股市。去年四季度以来A股持续下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。有消息指，案发时农行北分保险柜中的票据被换成报纸。
套利行为常是中介主导
有行业人士表示，票据资金套利行为通常是中介主导，由他们提供票源、套取流动性，或者管理某些城商行、农商行、农信社的同业户在贴现业务中实行截留利差。银行不会对票据中介正式授信，正是由于对手方是银行同业（城商行等），才会在验票等环节较为松懈。
在过去一年中，农行北京分行票据业务被检查过四次，包括财政部财专办检查、北京银监局检查、农行总行检查、农行北京分行自查。但多次检查均未查出票据漏洞。知情人士透露，最后是由农行总行审计局检查时，根据制度规定要求检查票据有关文件，包括出入库单。一下子就查出来了。
去年12月31日，银监会曾下发203号文，直言金融机构在办理票据业务中均存在不同程度的不审慎行为，并对票据业务的七大风险作出提示。不料203号文推出不到一个月，市场相继曝出农业银行、中信银行两起票据窝案。目前国有大型银行的票据业务因为自查都停顿了，这也为市场流动性带来较大影响。
国金证券策略分析师李立峰指出，目前加强风控管理成为一行三会主要任务，违规资金的回流或对A股形成冲击。
李立峰分析，刚刚过去的一个月，市场中无论是大盘蓝筹股，还是中小创板块，单月跌幅在历史上均为少见，但跌多了并不是A股市场企稳回升的充分理由。在没有明显的政策转向或其他积极因素出现之前，市场既有的趋势不会发生改变。我们仍建议需以控制风险，谨慎操作为主。
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