密织反腐天网 不能漏掉地下钱庄
来源：中国纪检监察报
经济全球化的时代，既有资本流动的便利，也暗藏着种种风险，这给反腐败工作带来了新的挑战。 据中国人民银行发布的最新数据，仅今年4月至今，全国已破获地下钱庄转移赃款案件92起，涉案金额8000多亿元。公安部有关负责人更是指出，地下钱庄不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子的洗钱工具和帮凶。
不看不知道，一看吓一跳。地下钱庄的涉案金额如此之巨，一些地方违法犯罪活动如此猖獗，令人震惊。这些地下钱庄，越过法律的底线，游离于金融监管体系之外，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等业务。其存在不仅严重扰乱金融资本市场秩序、对金融安全造成威胁，而且成为腐败分子的暗流管道，加大了反腐的难度。可以说，地下钱庄是社会的毒瘤，必须予以铲除，反腐的天网更不能忽略这一隐秘的地带。
目前，尽管有关部门的打击行动取得了阶段性成果，破获了一些大案要案，但地下钱庄违法犯罪活动依然猖獗。涉案金额越来越大，交易手段愈发隐蔽，业务品种也日趋多样，监管方面的短板，更是逐渐暴露出来。
通过案件分析发现，地下钱庄往往通过境内人民币、境外外币平行交割的对敲方式，实现非法资金转移。一个巴掌拍不响，对敲得以实现，一个重要前提就是境内账户的建立。地下钱庄案件中，最为关键的证据就是资金转账记录，但根据异常交易线索追查犯罪主体时，却发现注册身份全是假的。也就是说，地下钱庄控制的公司都是空壳，资料都是假的，却依然通过了银行网点的审核。监管的缺失，由此可见一斑。
调查发现，在利益驱使下，一些银行对客户交易的真实性没有尽职审查，有些银行工作人员甚至当起了掮客，利用银行客户资源做起居间介绍的生意。这就使得监管之门洞开。由此可见，地下钱庄的大行其道，既有金融监管上的问题，也有金融腐败的因素。因而，治理地下钱庄，需要多管齐下，综合施策。 一方面，适应对外开放的新形势，完善相关法律和金融监管机制，加大对金融违法犯罪活动的打击力度，从制度上增加犯罪成本。另一方面，银行等相关机构应管好自己的门，看好自己的人，通过严格管理、加强内控，认真履行审查、核查、追溯等职责，坚决惩处内鬼。只有这样，才能逐渐压缩地下钱庄的生存空间，有效封堵腐败分子的洗钱渠道。
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